Финансовое мошенничество в Казахстане: как не стать дроппером

• Навигатор
• 09.07.2025 22:23

Число преступлений, связанных с финансовым мошенничеством активно растёт. Одной из новых форм вовлечения обычных граждан в противоправные действия стало так называемое дропперство. На первый взгляд это лёгкий заработок без усилий. На деле – путь к уголовной ответственности, передает наш сайт со ссылкой на Fingramota.kz.

Дроппер – это человек, который предоставляет свои банковские счета, карты, электронные кошельки или ИИН/ЖСН для получения, обналичивания или перевода денежных средств, полученных преступным путём. Часто дропперы даже не подозревают, что становятся пособниками мошенников. Их используют как “финансовых посредников” для отмывания денег, полученных через фишинг, кредитные схемы, поддельные онлайн-магазины или телефонное мошенничество.

Сценарии вовлечения разнообразны:

• Вам предлагают быстрый заработок: “нужно просто оформить карту и передать нам данные”, “ничего делать не надо – только получать переводы и пересылать дальше”.
• Вы размещаете анкету на сайте поиска подработки и вам пишут: “Ищем человека с активной картой, гарантируем безопасность и доход от 50 тысяч тенге в неделю”.
• Иногда схема маскируется под работу в интернет-магазине, курьерской службе, логистике или инвестиционной платформе.
• В Instagram фальшивый “HR-менеджер” предлагает подработку: “Оформить карту, получить на неё перевод, потом отправить деньги другому клиенту. Безопасно, легально, мы – микрофинансовая компания”.

Получив доступ к вашей карте или счету, злоумышленники переводят туда средства, вы просите снять или перевести их дальше. При этом вся цепочка транзакций прослеживается, и именно вы оказываетесь первым звеном доступным правоохранителям. При этом стоит учитывать, что все финансовые операции в Казахстане отслеживаются. Банки фиксируют IP-адреса, устройство, геолокацию, связи между получателями и отправителями. При расследовании преступления сначала находят именно владельцев счетов и карт, и дроппер попадает под подозрение первым. Даже если вы “просто передали карту”, ответственность все равно ложится на вас.

Как работает типичная схема?

• Мошенники звонят или пишут с предложением заработка. Просят оформить карту, открыть электронный счёт, иногда установить специальное приложение.
• На счёт поступают деньги (как правило украденные с чужих счетов или полученные в результате обмана).
• Вы переводите их другому человеку, снимаете в банкомате или через Kaspi QR. Получаете небольшой процент (а часто – ничего).
• Через пару недель к вам приходят полицейские. Или банк блокирует все ваши счета. Или вы узнаете, что стали фигурантом уголовного дела.

Мошенники выбирают молодых людей, пенсионеров, безработных, тех, кто остро нуждается в деньгах. Они отлично знают, как сыграть на доверии и усыпить бдительность. Используются психологические приемы: “Работа без рисков”, “Просто нужны ваши реквизиты, все легально”, “Вы не нарушаете закон, просто технический помощник”, “Если не вы – будет кто-то другой”. Когда люди находятся в критической ситуации, они очень боятся потерять потенциальных доход и зачастую соглашаются способствовать мошенникам.

7 советов как не попасться

• Не передавайте и не одалживайте свои банковские карты, логины, ИИН и коды третьим лицам.
• Не оформляйте счёт или кредит “по просьбе друга” или знакомого из интернета.
• Избегайте объявлений с предложением “легких денег” за “ничегонеделание”.
• Проверяйте, кому вы передаете свои данные. Даже если человек представляется “менеджером банка” – это не гарантия.
• Если вы подозреваете, что вас пытаются втянуть в схему – прекратите общение и сообщите в правоохранительные органы.
• Установите лимиты и уведомления по операциям в вашем мобильном банке.